หม้อแปลงไฟฟ้าทำงานบนหลักการของการเหนี่ยวนำแม่เหล็กไฟฟ้า ซึ่งเป็นกระบวนการที่สนามแม่เหล็กที่เปลี่ยนแปลงไปเหนี่ยวนำกระแสไฟฟ้าในตัวนำ ในหม้อแปลงไฟฟ้า กระบวนการนี้ทำงานโดยใช้ขดลวดสองเส้นแยกกัน เรียกว่าขดลวดปฐมภูมิและทุติยภูมิ ซึ่งพันรอบแกนเหล็กทั่วไป เมื่อกระแสสลับไหลผ่านขดลวดปฐมภูมิ จะทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงสนามแม่เหล็กในแกนกลาง สนามแม่เหล็กที่เปลี่ยนแปลงไปนี้จะกระตุ้นให้เกิดแรงดันไฟฟ้าในขดลวดทุติยภูมิ เพื่อถ่ายโอนพลังงานไฟฟ้าจากวงจรหนึ่งไปยังอีกวงจรหนึ่ง

ส่วนประกอบสำคัญในการบรรลุเป้าหมายนี้คือตัวเหนี่ยวนำหม้อแปลงหรือคอยล์โช้ค ตัวเหนี่ยวนำหม้อแปลงเป็นอุปกรณ์ไฟฟ้าแบบพาสซีฟที่เก็บพลังงานในรูปของสนามแม่เหล็กเมื่อมีกระแสไฟฟ้าไหลผ่าน พลังงานที่เก็บไว้สามารถถ่ายโอนไปยังขดลวดทุติยภูมิ ทำให้สามารถถ่ายโอนพลังงานไฟฟ้าจากวงจรหลักไปยังวงจรทุติยภูมิได้อย่างมีประสิทธิภาพ